Что предлагает Центробанк
ЦБ рекомендовал российским банкам усиливать проверку крупных сумм наличных, которые клиенты вносят на счета. Цель — выявлять и предотвращать отмывание денег и другие незаконные операции.
В рекомендациях говорится о ежедневном анализе операций: сигналом тревоги могут стать внезапные крупные зачисления на миллионы рублей в месяц.
Кого коснутся новые проверки
Повышенное внимание будет направлено как на физических лиц, так и на индивидуальных предпринимателей и юридические лица, особенно если ранее они в основном использовали безналичные расчёты, а затем резко перешли на наличные.
Какие операции будут настораживать банковских аналитиков
- Внезапный и устойчивый рост наличных зачислений на счёт — миллионы рублей в месяц;
- Резкий переход от безналичных расчётов к частым крупным внесениям наличными;
- Серии крупных внесений без сопутствующей экономической активности или объяснений;
- Ежедневный мониторинг операций и сопоставление с обычной деловой практикой клиента.
Рекомендации ЦБ ориентированы на повышение эффективности контроля. Решения о конкретных мерах и процедурах остаются за банками в рамках действующего законодательства.