Минфин России подготовил проект поправок, расширяющих возможности контроля за банковскими переводами между физическими лицами, и направил документ в правительство.
Предлагаемые изменения увеличивают объем обмена информацией между Федеральной налоговой службой и Банком России для более точного выявления доходов граждан. Отмечается, что под переводами «с карты на карту», не облагаемыми налогом, нередко скрывается оплата услуг или аренды.
Согласно проекту, ФНС сможет запрашивать у банков данные о физических лицах без привязки к конкретным основаниям, подробно перечисленным в Налоговом кодексе.
Для налоговой службы и Центробанка планируется создать систему регулярного обмена данными. ФНС будет передавать регулятору сведения об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и других параметрах.
На основе полученной информации Банк России с помощью собственных алгоритмов сможет формировать карту активов конкретного человека и сопоставлять ее с движением средств по операциям.
Предполагается, что такой подход даст властям возможность более точно выявлять финансовые аномалии — от сокрытия доходов и уклонения от уплаты налогов до операций, которые могут иметь признаки отмывания денег.
Основным идентификатором клиентов банков предлагается сделать ИНН. Это позволит государству увязать данные о счетах, транзакциях и доходах гражданина в различных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание, что в тексте не раскрывается значение понятия «категории доходов», а вводимая обязанность раскрывать банковские реквизиты граждан может создать риски злоупотреблений.
