Банк России относит перевод себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 000 рублей к одному из признаков возможного мошенничества, сообщили в пресс‑центре МВД.
По данным регулятора, для выявления подозрительных операций при выдаче наличных используется девять критериев, которыми банки могут руководствоваться при мониторинге клиентов.
Основные признаки, на которые обращают внимание банковские системы
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод себе через СБП на сумму более 200 000 рублей;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке;
- нетипичное поведение клиента — снятие в необычное время суток, на нетипичную сумму или в непривычном месте;
- запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду);
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до проведения операции;
- изменение характеристик устройства, с которого совершаются операции, или наличие на нём вредоносного ПО;
- пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
В пресс‑центре МВД подчеркнули, что перечисленные критерии помогают выявлять потенциально мошеннические операции и не означают автоматического обвинения клиента в противоправных действиях.
