В ближайшее время в России всех участников крипторынка обяжут проводить полную идентификацию клиентов, контролировать их операции и сопровождать переводы. Цифровые депозитарии получат полномочия ограничивать операции высокорисковых контрагентов, сообщили в Росфинмониторинге.
Сроки и цель
Законопроект о реформировании рынка цифровых активов планируется принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF. Главная цель — внедрить эффективную антиотмывочную систему и снизить использование криптовалют для противоправной деятельности.
Основные нововведения
- Обязательная полная идентификация клиентов (KYC) — сведения о самом клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Для действующих клиентов, желающих выйти на крипторынок, потребуется доидентификация и уточнение данных.
- Цифровые депозитарии и криптообменники смогут делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг.
- Вводится сопровождение информационных переводов (travel rule): обязателен обмен данными об отправителе и получателе при переводах цифровой валюты и цифровых прав.
- Интеграция цифровых депозитариев с платформой Банка России «Знай своего клиента» и применение ограничительных мер против высокорисковых клиентов.
Контроль операций и пороговые значения
Будет установлена система обязательного контроля за операциями: появятся пять новых видов операций, подлежащих информированию Росфинмониторинга. Порог для уведомления составит от одного миллиона рублей — речь о контроле крупных сделок, а не о тотальном мониторинге.
Права и ограничения цифровых депозитариев
Депозитарии смогут отказывать в заключении договоров на открытие цифровых счетов и доступ к идентификаторам при наличии подозрений в отмывании доходов или финансировании терроризма. Те же организации обязаны будут применять ограничительные меры к клиентам с высоким риском.
Последствия невыполнения международных стандартов
Если Россия не пройдет очередную оценку FATF в 2028 году, это может привести к включению страны в серые или чёрные списки организации, что усложнит отношения с международными финансовыми системами.
Антиотмывочные требования начнут действовать практически сразу после принятия закона, поэтому компаниям рекомендуется уже сейчас готовиться к новым правилам.
